En el proceso de ajuste de la factura, cuando el banco realiza una retención, se ingresa la retención del banco en el sistema. Se especifica el número de autorización, la base imponible, el código de retención y el valor retenido. Esto genera una cuenta por cobrar con saldo acreedor, indicando que se le debe al cliente el monto retenido.
Posteriormente, se utiliza la opción de cruce de deudas para conciliar este saldo con la nota de débito generada como una cuenta por cobrar. Al aplicar la relación, se cierra la operación y se actualiza el saldo, dejando un nuevo valor neteado.